한번 포트폴리오를 구성했다고 그대로 방치하면 안 됩니다. 언제, 어떻게 포트폴리오를 점검해야 할까요?
정기 점검: 분기 또는 반기
분기별 또는 반기별로 정기적인 포트폴리오 점검이 필요합니다. 각 종목의 투자 이유가 여전히 유효한지, 실적은 계획대로인지, 비중이 목표에서 벗어나지 않았는지 확인합니다.
비정기 점검: 큰 변화가 있을 때
보유 기업에 중요한 공시가 나왔을 때, 업황이 크게 바뀔 때, 거시 경제 환경이 급변할 때는 정기 점검을 기다리지 않고 즉시 점검해야 합니다.
개인 상황 변화
결혼, 출산, 은퇴 준비 등 개인 재무 상황의 변화가 있을 때도 포트폴리오를 재검토해야 합니다.
마무리
포트폴리오 점검은 너무 자주 해도 과매매로 이어지고, 너무 하지 않아도 문제가 생깁니다. 정기 점검과 이벤트 기반 점검을 병행하는 것이 균형 잡힌 접근입니다.